매월 100만원씩 받을 수 있는 미국 월배당주 ETF 추천 JEPI

안녕하세요 오늘은 미국 고배당주식인 JEPI(JPMorgan Equity Premium Income ETF)설명해드리겠습니다.

JEPI는 단순히 월배당을 지급하는 ETF뿐만 아니라, 다양한 전략을 활용하여 안정적인 수익을 창출하는 매우 특이한 투자 상품이기도 하죠?!? 투자 하실때 아래 내용 참고해서 하시면 많이 도움이 되실거에요!

 

JEPI의 주요 특징과 투자 전략

JEPI는 JPMorgan Asset Management에서 운용하는 배당 ETF로, 주식과 옵션 전략을 결합하여 안정적인 수익을 추구하는 투자 상품입니다. JEPI는 매달 배당금을 지급하면서도, 주식 옵션을 활용해 추가적인 프리미엄 수익을 얻습니다.

특히, JEPI는 커버드 콜 옵션 전략을 사용합니다. 이 전략은 기본적으로 보유하고 있는 주식에 대해 콜 옵션을 팔고, 그 대가로 받은 프리미엄을 수익으로 취하는 방식입니다. 이를 통해 JEPI는 주식 가격 상승에 따른 수익을 제한하지만, 그 대신 안정적인 수익원을 제공합니다. 즉, 주식이 급등하더라도 그 상승률이 제한되지만, 꾸준한 배당금과 옵션 프리미엄 수익을 누릴 수 있는 구조입니다.

JEPI의 배당률과 배당 성향

JEPI의 배당률은 꽤 매력적인데요, 특히 배당금 지급 빈도와 배당 수익률이 주요 투자 요소로 작용합니다.

1. 배당률: JEPI는 최근 연간 배당률이 약 7% 이상에 달하는 고배당 ETF입니다. 배당률은 시장 상황이나 옵션 전략에 따라 변동이 있지만, 7%를 넘는 수익률은 고배당 주식으로서는 매우 매력적인 수준입니다. 이 배당률은 S&P 500 지수의 배당률(대략 2%~2.5%)보다 훨씬 높은 수치로, 상대적으로 높은 배당을 원하시는 분들에게 매력적입니다.
2. 배당 지급 방식: JEPI는 매달 배당금을 지급합니다. 이 점이 다른 배당 ETF들과의 큰 차이점인데요, 대부분의 배당 ETF들은 분기별로 배당금을 지급하지만, JEPI는 매달 배당금을 지급하여 매월 일정한 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 이상적입니다.
3. 배당 성장률: JEPI는 상대적으로 고정된 배당금을 지급하는 구조를 가지고 있지만, 배당금 성장률은 옵션 프리미엄 수익에 따라 일정 부분 달라집니다. 기본적으로 주식 옵션 전략을 통해 수익을 창출하는 방식이기 때문에, 배당금 성장률은 매년 1~3% 정도 증가할 수 있으며, 이는 시장의 변동성과 옵션 전략의 수익에 따라 달라집니다. 다른 고배당 ETF보다는 배당금 증가가 다소 제한적일 수 있지만, 여전히 안정적인 배당 성향을 유지하고 있습니다.

JEPI의 성과와 수익률

JEPI는 배당금 지급 외에도 총 수익률을 중요한 지표로 삼고 있습니다. 특히 옵션 전략을 통해 추가적인 수익을 창출하며, 이를 배당금 지급에 활용하는 구조입니다. JEPI의 과거 성과를 보면, 배당 수익률 외에도 주식 상승에 따른 총 수익도 안정적으로 유지되고 있습니다.

• 수익률: JEPI는 배당 수익률이 7%를 넘는 한편, 총 수익률(배당 수익과 자본 이득을 합친 수익률)은 연평균 8%~9% 수준으로 성장한 바 있습니다. 다만, JEPI는 콜 옵션 전략을 사용하고 있기 때문에, 주식 상승에 따른 급격한 자본 이득은 제한적입니다. 대신, 시장 변동성이 클 때에도 안정적인 수익을 제공하는 특징이 있습니다.
• 시장 변동성에 강한 전략: JEPI는 시장이 불안정하거나 하락할 때에도 옵션 전략을 통해 프리미엄을 받으며 수익을 창출하기 때문에, 경제 불황이나 주식 시장 하락기에도 상대적으로 더 안정적인 성과를 보일 수 있습니다. 예를 들어, 시장이 급락하더라도 옵션 프리미엄이 수익으로 들어오기 때문에 배당금 지급이 지속적으로 이루어집니다.

JEPI의 투자 포트폴리오

JEPI는 S&P 500 지수에 포함된 대형 우량주들을 중심으로 투자합니다. 주로 고배당주와 저변동성 주식들을 포함시켜, 안정적인 수익을 제공하는 포트폴리오를 구성합니다. 또한, JEPI는 저변동성 주식에 집중하기 때문에, 큰 변동성을 피하면서 꾸준한 배당을 추구할 수 있습니다.

JEPI 투자 시 고려해야 할 점

1. 상승장에서 제한적인 수익: JEPI는 커버드 콜 옵션 전략을 사용하기 때문에 주식이 급등할 경우 그 상승률이 제한될 수 있습니다. 즉, 단기적으로 급격한 주식 상승을 기대하는 투자자에게는 다소 아쉬운 결과를 낳을 수 있습니다.
2. 배당금의 변동성: JEPI는 매달 배당금을 지급하지만, 옵션 프리미엄에 따라 배당금이 달라질 수 있습니다. 따라서 매달 일정한 배당금을 기대하되, 옵션 전략의 효과에 따라 배당금이 다소 변동할 수 있다는 점을 염두에 두는 것이 좋습니다.
3. 장기 투자에 적합: JEPI는 안정적인 배당을 제공하며, 단기적인 시세차익보다는 장기적인 배당 수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다. 배당금을 재투자하거나, 꾸준한 수익을 추구하는 장기 투자자에게 매력적인 선택이 될 수 있습니다.

도시기의 생각

JEPI는 월배당을 원하고, 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 아주 좋은 선택이 될 수 있는 ETF입니다. **고배당률(7% 이상)**과 매월 배당금 지급, 옵션 전략을 통한 안정적 수익이 특징인 JEPI는, 주식 시장의 변동성에도 강한 모습을 보여주며 안정적인 현금 흐름을 제공합니다. 다만, 급격한 주식 상승을 기대하는 분들보다는 장기적인 안정적인 배당 수익을 추구하는 투자자에게 적합한 종목이라 할 수 있습니다.